Heeft u genoeg aan de euro

Wist u dat u een beleggingsplatform ook kunt gebruiken voor beleggingen in of met valuta? Ik denk dat iedereen eens goed zou moeten nadenken of zij/hij blootstaat aan valutaschommelingen, je kunt namelijk geld verliezen als je belegt in buitenlandse aandelen die je met buitenlandse valuta betaalt, simpelweg omdat de wisselkoersen nooit gelijk blijven.

De handel in valuta wordt gedaan op de Forex of nog korter FX. Daar wordt veel en groot verhandeld, zeker ook door professionele partijen. Niet alleen professionele handelaren zijn actief met valuta, ook wel genoemd. Als particulier heeft u ook gewoon toegang tot FX, voor speculatie en als belegging, maar ook voor het afdekken van valuta-risico.

Voor dat laatste, het afdekken van valuta-risico, moet u natuurlijk weten of en welke blootstelling u heeft. Gaat u op vakantie naar Amerika, dan is er al een vorm van blootstelling. Een dure dollar (bijvoorbeeld 1:1) kan er dan voor zorgen dat de reis, het hotel en de uitstapje uitgedrukt in ‘uw’ euro duurder dan gepland wordt. Vervelend, maar misschien nog geen ramp.

Anders wordt het natuurlijk als u op een bepaald moment dollars (of ponden, Zwitserse francs etc.) nodig heeft voor een aankoop. Kijken we even naar het koersverloop van de EURUSD vanaf 2020 tot nu. In 2020 was 1 euro 1,22 dollar waard, dat was in de herfst van 2022 nog maar 0,96 dollar. Om vervolgens in februari dit jaar weer naar de 1,10 te lopen.

Met FX kunt u het koersrisico 1 op 1 afdekken zodat er noch risico, noch potentieel meer is. Maar ook kunt u de risico’s afdekken (tegen betaling van een verzekeringspremie) en zo ook nog het potentieel van uw valuta te behouden. Natuurlijk vereist dit kennis, maar het is ook weer geen hogere wiskunde.

Mocht u zich ondanks de eerdere twee voorbeelden nog steeds niet aangesproken voelen en bent u wel belegger? U weet dat uw beleggingen in bijvoorbeeld Apple, Coca Cola of de S&P500 in USD noteren. Naast in het bedrijf/index zelf belegt u daarmee dus ook in de dollar. Het kan zo maar zijn dat uw belegging na verloop van tijd een hogere koers heeft, maar uw portefeuille
(in euro’s) toch afgenomen is. En andersom natuurlijk. En? Kunt u mij de verklaring al geven…..?

Wilt u ook op deze wijze zelf beleggen, of heeft u vragen of opmerkingen, laat het mij weten.

Foto: Immo Wegmann, Unsplash